finanční poradkyně · Ostrava a Moravskoslezský kraj
Nejdříve se poznáme.
Jsem Tereza. Hypotéku, pojištění, investice, penze i konsolidaci úvěrové zátěže. Vše pro Vaši rodinu vyřešíme na jednom místě — v tempu, které Vám sedí.
Netlačím, nemanipuluji. Sama to nesnáším.
- Odborné zkoušky pro pojištění, úvěry, investice i penze
- Ing., Ekonomická fakulta VŠB-TUO
- Osobně i online
Služby
S čím za mnou můžete přijít
Nemusíte přesně vědět, co potřebujete. Stačí popsat situaci a projdeme ji spolu.
-
Hypotéka a bydlení
Porovnám nabídky bank, spočítám, na co dosáhnete, a provedu Vás papírováním. Refinancování i konsolidace.
Ozvěte se, když… kupujete, stavíte nebo Vám končí fixace.
-
Investice a rezerva
Pravidelné investování i jednorázové vklady. Nastavíme je podle toho, kdy budete chtít svoje úspory čerpat, ale nejdřív určíme, kolik jich potřebujete mít po ruce.
Ozvěte se, když… máte peníze na účtu a nic nedělají, nebo nevíte, kolik nechat „na horší časy“.
-
Pojištění
Život, majetek, auto, odpovědnost. Nastavíme částky podle situací, které Vás reálně mohou potkat.
Ozvěte se, když… jste to naposledy řešili před pěti lety. Nebo nikdy.
-
Děti a penze
Spočítáme, kolik měsíčně odkládat dětem na start do života a sobě na důchod. Navrhnu Vám řešení na míru tak, aby to pro Vás nepředstavovalo velkou finanční zátěž.
Ozvěte se, když… chcete dětem něco odkládat nebo chcete být dobře zabezpečeni v důchodu.
-
Rozbor toho, co už máte
Podívám se dovnitř Vašich smluv a ukážu Vám, co je v pořádku a kde máte nějaké rezervy.
Ozvěte se, když… nevíte, jestli to, co platíte, dává ještě smysl.
-
OSVČ a malé firmy
Zajištění příjmu, když nemůžete pracovat, pojištění podnikání, podnikatelské úvěry a odkládání na horší měsíce.
Ozvěte se, když… podnikáte a Váš příjem stojí na Vás.
„Loď je v přístavu v bezpečí, ale kvůli tomu se lodě nestaví.“
O mně
Můj příběh
Odkud jsem
Odmalička jsem byla dost neklidná a chtěla si dělat věci po svém. Naši si brzy všimli, že mám organizační talent, a já se našla v aerobiku — tréninky několikrát týdně, o víkendech závody a k tomu škola. Naučilo mě to, že když si člověk nedává limity v hlavě, zvládne skoro cokoliv. A že nemá smysl hledat důvody, proč něco nejde. Hledám způsoby, jak by to šlo.
Vesnice v pohybu
Vystudovala jsem VŠB — Sportovní management a potom Marketing a obchod. Už při studiu jsem předcvičovala ve fitcentrech i v tělocvičnách na vesnici a všimla si rozdílu. Ženám na vesnici prostředí fitcenter nesedělo: vadila jim zrcadla, přeplněné sály, pohledy ostatních. Dokážou ocenit, když mohou do tělocvičny dojít pěšky, a to třeba i v teplácích. Tak vznikl projekt, jehož tým vedu dodnes a pořád mě to velmi baví.
Jak jsem se dostala k financím
Jsem ekonomka a k tomu vedu vlastní projekt, takže čísla i práce s lidmi mě provází pořád. Když jsme s manželem začali řešit bydlení a zajištění dětí, prošla jsem si poradenstvím jako klientka — a došlo mi, jak často se schůzka točí kolem produktu namísto toho, co rodina reálně potřebuje. Řekla jsem si, že to chci dělat pořádně.
Jak pracuji
Budeme postupovat jako rovnocenní partneři. Já do našeho vztahu přinesu odbornost a Vy informace, které jsou potřebné pro řešení Vašich požadavků. Protože znáte svůj život lépe než kdokoliv jiný, nejdřív potřebuji poznat Vás, teprve potom přijdou na řadu papíry. Na nikoho přitom netlačím. Jak často opakuji, sama tlak nesnáším.
Kdo mě zná, může potvrdit, že jsem kombinací empatie a asertivity. Citlivá, ale s tahem na branku. Nejradši mám, když se o někoho můžu postarat od A do Z.
Mimo práci mě najdete v tělocvičně, v přírodě, nebo někde na výletě s mými kluky.
Odkud to mám
Vyrostla jsem v rodině, kde se o fér jednání jen nemluvilo — dělalo se. Naši byli pro mě vždy těmi nejlepšími vzory. Vychovali mě s láskou a dnes jsou těmi nejlepšími prarodiči mým dětem.
Nejsem na to sama. Stojí za mnou náš RP tým ze Stelar Advisory a lidé, od kterých jsem se to učila. A také komunita víc než tisíce žen z Vesnic v pohybu.
Zkušenosti
Co mi jde
Mám složené všechny čtyři odborné zkoušky, které se ve finančním poradenství dají získat.
Pojištění
Životní i neživotní — život, majetek, auto, odpovědnost
Investice
Pravidelné i jednorázové investování, tvorba rezervy
Úvěry
Hypotéky, refinancování, konsolidace, spotřebitelské úvěry
Penze
Doplňkové penzijní spoření a plánování příjmu na důchod
Nemusíte obcházet víc lidí. Hypotéku, pojistku, investici i penzi vyřešíme na jednom místě, takže si navzájem neodporují.
Doporučím i to, co mi nic nevydělá. Když je něco nastavené dobře, necháme to být.
Zůstávám v kontaktu i po podpisu. Změny vyřídím za Vás.
Nečekám, až se ozvete Vy. Když něco slíbím, udělám to v termínu. A když vidím problém, upozorním na něj dřív, než z něj vyroste velký.
Jsem přímá. Když něco nedává smysl, řeknu to. I když to není to, co chcete slyšet.
Spolupráce
Standardní postup
První tři kroky jsou zdarma a k ničemu Vás nezavazují.
-
Sejdeme se
30–45 minut u mě v kanceláři, u Vás doma nebo online. Většinu času budeme povídat o Vás a o tom, co plánujete. Čísla přijdou na řadu až potom.
-
Projdu, co máte
V kanceláři spočítám, na co máte nárok od státu, a podívám se na to, co kde platíte a zda neplatíte zbytečně. A také naopak – co je důležité a ve smlouvách Vám chybí.
-
Dostanete plán
Na schůzce projdeme, na co máte nárok od státu, a návrh, jak postupovat dál. Rozhodujete Vy, klidně po týdnu na rozmyšlenou.
-
Zůstáváme v kontaktu
Budu Vám k dispozici, kdykoliv bude potřeba. Pojistné události řešíme spolu – od nahlášení až po výplatu.
Když na to dojde
V průšvihu nezůstanete sami
Význam pojištění se ukáže až ve chvíli, kdy ho opravdu potřebujete — a přesně tehdy bývá jednání s pojišťovnou nejnepříjemnější. Naštěstí nejsem na toto sama: kromě služeb, které mi poskytuje můj právník, spolupracujeme také se společností EUCS (European Compensation Services), která má vlastní tým právníků a likvidátorů a specializuje se na uplatňování nároků z pojištění.
- Projdou lékařské zprávy a pomůžou připravit hlášení.
- U těžších úrazů zajistí nezávislý posudek.
- Když se pojišťovna zdráhá plnit, jednají za Vás.
Vy se mezitím můžete soustředit na léčbu nebo na rodinu, ne na papíry.
Vedlejší projekt
Vesnice v pohybu
Vedu tým trenérek, které cvičí ženy v tělocvičnách a sálech na vesnicích kolem Ostravy — pilates, kruhový trénink a posilování. Většina lidí, se kterými dnes řeším finance, mě zná právě odsud.
Víc než tisíc žen, desítky vesnic kolem Ostravy, trenérky, které cvičí od roku 2014. Komunita, ve které se lidé znají jménem.
Otázky
Na co se lidé ptají nejčastěji
Kolik mě to bude stát?
Schůzka, analýza i návrh řešení jsou zdarma. Odměnu mi platí finanční instituce, se kterými nakonec něco sjednáte. Konečnou cenu si určujete ve většině případů sami.
Musím něco podepsat?
Ne. Po první schůzce klidně odejdete jen s přehledem, co máte, a s doporučením, co s tím. Nikam Vás nebudu tlačit a po schůzce se neozvu patnáctkrát s dotazem, jak jste se rozhodli.
Co si mám připravit?
Na první schůzku není potřeba připravovat vůbec nic :)
Bydlím daleko od Ostravy.
Většinu věcí zvládneme online, včetně podpisu. Po Moravskoslezském kraji za Vámi ráda dojedu.
Už poradce mám a nejsem spokojená.
Napište mi. Projdeme, co máte, a řekneme si, jestli má smysl něco měnit. Někdy je nejlepší rada nechat všechno tak, jak je.
Moje situace je dost složitá.
Tím spíš se ozvěte. Nehledám důvody, proč něco nejde — hledám způsoby, jak by to šlo. Ať už jde o nižší nebo nepravidelný příjem, podnikání, záznam v registru nebo rozjetou situaci po rozvodu, vždycky se dá začít někde. A když se ukáže, že v tuhle chvíli to opravdu nelze, řeknu Vám to rovnou a domluvíme se, co pro to udělat, aby to šlo příště.
Nevyznám se v tom vůbec.
To je úplně v pořádku a je to většina lidí, se kterými se potkávám. Začneme od začátku a v tempu, které Vám vyhovuje. Popravdě mám tyhle schůzky nejradši — když někdo poprvé pochopí, jak to celé funguje, je to na něm vidět.
Kontakt
Napište mi
Ozvu se do 24 hodin a domluvíme termín. První schůzka je nezávazná. Všechny schůzky se mnou jsou pro Vás zdarma.
KancelářAntonínovo náměstí 92, 738 01 Frýdek-Místek
Kde působímOstrava a Moravskoslezský kraj, online po celé ČR